오렌지라이프, 인공지능 적용한 '보험사기 사전 예측모델' 구축

계약체결 시점부터 사기 여부 판단

오렌지라이프가 빅데이터와 AI(인공지능) 기술을 활용한 '보험사기 사전 예측모델'을 구축했다고 10일 밝혔다.

오렌지라이프는 과거 적발된 보험사기 사례와 관련해 다양한 가설을 수립하고 이를 기반으로 약 150개 변수를 생성했다. 이어 대·내외 빅데이터를 분석한 뒤 머신러닝, 딥러닝 등 AI기술을 적용해 이 모델을 구축했다. 보험계약 체결 시점부터 사기 의도 여부를 판단할 수 있고, 상대적으로 위험도가 높은 대상을 신속히 파악할 수 있는 게 특징이다.

오렌지라이프는 지난 4년간 보험사기방지시스템(FDS)을 통해 보험금 청구와 사고다발 소비자에 대한 두 가지 통계 모델을 운영해왔다. 그 결과 매년 300건이 넘는 보험사기를 적발해 40억원 이상의 보험금 누수를 막았다. 그럼에도 보험사기 규모는 꾸준히 증가하고, 방법 또한 점차 지능화되는 추세라 조사와 혐의 입증 과정에서 더 많은 비용과 시간, 노력이 필요한 실정이었다고 회사 측은 설명했다.

(사진=오렌지라이프)

향후 오렌지라이프는 보험사기방지시스템에 이 예측모델을 적용해 실시간 보험사기 모니터링을 진행하고, 위험도가 높은 계약에 대해선 미리 설계사나 해당 지점에 안내한다는 방침이다.

아울러 상대적으로 보험사기 의심계약의 비중이 높은 지점에 대해선 보험사기방지 교육을 실시하고, 보험사기 사례와 문제점을 알리는 등 보험사기방지 캠페인도 이어갈 예정이다.

정문국 오렌지라이프 사장은 "이미 빅데이터 예측모델과 블록체인, 인공지능(AI) 기술을 적용한 보험서비스가 자체 기술력으로 구축·운영되고 있다"며 "디지털 기술을 활용해 보험업의 본질을 강화하고 소비자의 가치를 높일 것"이라고 말했다.