금융당국, 암호화폐 거래소 거래은행 자금세탁 여부 검사

금융감독당국이 암호화폐(가상화폐·가상통화) 거래소에 계좌를 발급한 거래은행에 대해 자금세탁 가이드라인 위반 여부를 점검할 계획이다.

22일 금융권에 따르면 금융감독당국이 연초 금융정보분석원이 발표한 '가상통화 관련 자금세탁방지 가이드라인'을 거래은행이 잘 지키고 있는 지를 살펴볼 예정이다.

비트코인, 이더리움, 리플 등 각종 암호화폐들. (사진=지디넷)

금융감독당국 관계자는 검사 시점이 정해진 것은 아니지만, '가상통화 관련 자금세탁방지 가이드라인'이 올 초 나왔다는 점을 감안해 들여다볼 필요성은 있다고 설명했다.

지난 1월 8~16일까지 금융정보분석원(FIU)과 금융감독원 자금세탁방지실은 가상통화 거래소와 금융거래가 많은 6개 은행(KB국민은행·신한은행·우리은행·NH농협은행·IBK기업은행·KDB산업은행)에 대해 자금세탁방지 의무를 제대로 이행하는 지 여부에 대한 현장점검을 합동으로 실시했으며, 가이드라인을 올해 말까지 시행한다.

가이드라인에 따르면 가상통화 거래소와 거래하는 은행은 특정 금융거래보고 및 이용 등에 관한 법률과 하위법령, 자금세탁 및 공중협박자금조달행위를 효과적으로 방지하기 위한 절차를 거쳐야 한다.

이 가이드라인에 따르면 은행 고객이 취급업소거나 사업자일 경우에는 이상 거래가 있는 지 등을 주의해 살펴야 한다. 금융사 등은 고객 중 자금 세탁등의 위험이 높은 고객일 경우엔 6개월 이하의 주기마다 확인해야 한다.

또 실명확인 입출금계정서비스를 이용하지 않는 등 특별한 주의를 요하는 경우 3개월 이하의 주기마다 지속적으로 점검해야 한다.